• 

  De ce trebuie sa iti actualizezi datele

  Este o actiune obligatorie, fara de care vom fi in imposibilitatea legala de a continua parteneriatul nostru (relatia de afaceri deschisa cu noi).
  Acest lucru inseamna ca nu vei putea sa accesezi pentru firma ta noi produse si/sau servicii bancare, si nici sa continui sa efectuezi tranzactii in absenta actualizarii datelor tale si ale firmei pe care o reprezinti.
   
  Suntem obligati sa aplicam permanent masuri adecvate de cunoastere a clientelei tuturor clientilor din portofoliul Raiffeisen Bank, potrivit prevederilor Legii nr. 129/ 2019 si prevederilor din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2019 privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului.

• 

  Cand trebuie sa validezi si sa actualizezi datele

  Este necesar sa actualizezi datele ori de cate ori intervine o modificare  a datelor firmei sau a datelor tale, reprezentantul legal al acesteia, precum si periodic, la cererea noastra.

  Astfel, este important sa ne transmiti pachetul complet de documente necesare actualizarii datelor, in cel mai scurt timp de la aparitia modificarii acestora ori  in cel mult 30 de zile de la primirea solicitarii noastre, pentru a evita sa ajungi in urmtoarele situatii:
  - vor fi refuzate ordinele de plata si efectuarea oricaror alte tranzacții pana la finalizarea procesului de actualizare a datelor, precum si orice alte solicitari de modificare a serviciilor / produselor bancare detinute ori de accesare a unora noi.
  - va fi restrictionat accesul la utilizarea cardurile de debit detinute de firma pe care o reprezinti, precum si accesul la serviciile mobile si de internet banking, pana la finalizarea actualizarii datelor in sistemele bancii.
  - vom incheia parteneriatul nostru, daca nu reusim impreuna sa finalizam actualizarea datelor firmei tale si ale tale.

• 

  Cine poate actualiza datele firmei

  Reprezentantul legal competent sau un Mandatar al acestuia care va prezenta intr-o Agentie a Bancii o procura autentica notariala, adecvata pentru scopul actualizarii datelor.  
   
  In procura notariala se vor mentiona detaliat actiunile care vor fi efectuate in numele reprezentantului legal si al firmei, de catre persoana imputernicita..
   
  E important sa cunosti faptul ca, daca procura:
  - nu se face la Consulatul/Ambasada Romaniei, ci la un notar din tara in care te afli, tu, reprezentantul legal care o face, aceasta trebuie apostilata/supralegalizata/dupa caz;
  -  nu este in limba romana, ea trebuie tradusa si legalizata in Romania.

In orice agentie Raiffeisen Bank

- poti completa formularele specifice cu ajutorul unui angajat si le vei semna olograf. Gaseste adresa celei mai apropiate Agentii Raiffeisen Bank. Pentru finalizarea procesului de actualizare, iti reamintim ca trebuie sa ne prezinti si documentele necesare pentru actualizare, care dovedesc datele declarate.

Prin intermendiul Serviciului Raiffeisen Online

- poti transmite in format electronic documentele necesare actualizarii datelor, direct Responsabilului tau de Client, semnand cu o Semnatura electronica calificata valida, daca indeplinesti cumulativ conditiile : (a) firma ta este rezidenta in Romania; (b) este inregistrata la Oficiul National al Registrului Comertului; (c) nu au intervenit modificari de la ultima actualizere de date facuta cu noi. 
 
Toate documente vor fi semnate digital.
- daca detii o semnatura electronica calificata, trebuie doar sa descarci formularele necesare de mai jos si sa le completezi, sa adaugi copia scanata a documenelor justificative necesare si sa le semnezi pe fiecare in parte digital. 
- daca nu detii o semnatura electronica calificata – dupa parcurgerea pasilor de mai sus, ne vei trimite pachetul cu documnetele nesemnate. Trebuie doar sa descarci formularele necesare de mai jos, sa le completezi, sa adaugi copia scanata a documenelor justificative necesare, iar semnarea digitala a acestor documnete electronice o vom realiza impreuna. 

Cum trimiti documentele

Arhiveaza tot setul de documente intr-o singura arhiva format zip, pe care o vei denumi “KYC + denumirea firmei” si pe care o vei incarca in aplicatia Serviciului Raiffeisen Online accesand meniul principal “Incarcare fisiere suplimentare”, prin intermediul oricarui user Operator/ Procesator/ Supervizor, urmand pasii :  
1) incarci arhiva zip in sectiunea Selecteaza fisierul”; 2) completezi optiunea “Actualizare date” din lista derulanta a sectiunii “Categoria fisierului”; 3) completezi textul “KYC+denumirea firmei” in sectiunea “Motivul”; 4) completezi data incarcarii in sectiunea “Data”.  

Cum vei semna digital

- cu certificatul digital calificat emis de Namirial SPA Italy, furnizor de certificate digitale calificate, oferit gratuit de Raiffeisen pentru semnarea documentelor in relatie cu banca.
- cu certificatul digital calificat obtinut de tine de la un alt furnizor de certificate digitale, prestator de servicii de încredere calificaț, agreat de Raiffeisen conform Listei oficiale a prestatorilor de servicii cu statut de calificat din statele membre UE, respectiv la nivel national,, precum: CertSign SA, DigiSign SA, AlfaTrust Certification S.A, Centrul de Calcul SA, Trans Sped SRL, Serviciul de Telecomunicatii Speciale.  Lista furnizorilor este actualizata constant si astfel poate suferi modificari in timp, prin adaugarea unor furnizori noi sau eliminarea celor existenti.
- daca este necesar sa semnezi impreuna cu un alt reprezentant legal al firmei tale, veti semna digital amandoi.

Cand alegi sa actualizezi datele prin intermediul aplicatiei Raiffeisen Online

Descarca formulare necesare pentru actualizarea datelor prin intermediul Serviciului Raiffeisen Online:
- Formular actualizare date Client PJ/Entitate
- Formular pentru declararea beneficiarului real client PJ/Entitate
- Conditii Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare pentru Persoane Juridice si Entitati fara persoanlitate juridica
 
In cazul in care este necesara actualizarea datelor tale, Reprezentantul legal al clientului IMM: 
- daca esti client persoana fizica Raiffeisen (esti titular de cont persoana fizica), iti poti actualiza datele prin Call Center
- daca nu esti si client persoana fizica Raiffeisen, te asteptam intr-o agentie cu urmatorul formular completat sau descarca-l, completeaza-l, apoi semneaza-l cu semnatura electronica calificata detinuta de tine si transmite-l prin aplicatia Raiffeisen Online. Acest formular nu poate fi semnat in platforma Namirial.
- Formular actualizare date reprezentant legal - Client PJ/Entitate
 
Alte documente* din dosarul juridic, in functie de tipul Clientului IMM si forma de organizare:
- Actul constitutiv (ultima versiune actualizata)**
- Actul de identitate** al Reprezentantului legal al Clientului, care solicita actualizarea datelor;
- Actul de identitate** al persoanei /persoanelor fizice identificata/e ca Beneficiar real al Clientului IMM
 
*vezi lista detaliata;  
Banca isi rezerva dreptul de a solicita suplimentar si alte documente/formulare / informatii. Atunci cand intervine aceasta situatie, vei fi instiintat de Responsabilul tau de client .
**in copie conformata cu originalul prin Semnatura Electronica Calificata a Reprezentantului legal al Clientului IMM 

Cand alegi sa actualizezi in Agentia Raiffeisen sau daca nu poate fi finalizata actualizarea datelor la distanta

Te asteptam in Agentiile Raiffeisen cu formularele de mai jos, completate si listate, pentru a finaliza impreuna acest proces de actualizare. Vei semna olograf toate aceste documente in prezenta reprezentantului Bancii.
  
Formulare necesare intr-o agentie Raiffeisen pentru actualizarea datelor Clientilor Persoane Juridice/Entitati fara personalitate juridica:

- Formular actualizare date Client PJ/Entitate
- Formular pentru declararea beneficiarului real Client PJ/Entitate
- Conditii Generale de Derulare a Operatiunilor Bancare pentru Persoane Juridice si Entitati fara persoanlitate juridica
- Model procura imputernicire actualizare date pentru Client PJ/Entitate
- Formular actualizare date Reprezentant legal Client PJ/Entitate

• 

  Banca de prestigiu

  Raiffeisen Bank este o banca universala de top pe piata romaneasca, oferind o gama completa de produse si servicii de calitate superioara persoanelor fizice, IMM-urilor si corporatiilor mari, prin multiple canale de distributie: unitati bancare, retele de bancomate, MFM si EPOS, phone-banking, Raiffeisen Direct, mobile banking, Raiffeisen Smart Mobile si internet banking, Raiffeisen Online.

• 

  Dedicare si expertiza

  Aducem in relatia cu tine cunostintele si experienta noastra in domeniul IMM. Pornind de la nevoile afacerii tale iti oferim produsele bancare cele mai potrivite pentru a-ti sustine planurile de dezvoltare. Le poti accesa usor prin reteaua noastra de agentii si echipa de consultanti dedicati