Colaborarea Raiffeisen Bank cu Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor (D.G.E.P.)

La Raiffeisen Bank, ne angajăm să oferim clienților experiențe simple și sigure prin digitalizarea și automatizarea proceselor bancare. Un element esențial al acestui demers este colaborarea noastră cu Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor (D.G.E.P.), pentru validarea și furnizarea datelor de identitate ale clienților, prin intermediul Registrului Național de Evidență a Persoanelor (R.N.E.P.).

Cadrul legal și contractual

Raiffeisen Bank și D.G.E.P. au încheiat Contractul privind validarea și furnizarea de date din Registrul Național de Evidență a Persoanelor (R.N.E.P.) in vederea asigurarii si respectarii de catre banca a prevederilor legale in materie de cunoastere a clientelei din surse credibile si independente(denumit în continuare “Contractul”). Detaliile complete despre cadrul contractual pot fi consultate aici.

În realizarea activităților de prelucrare descrise în Contract, Raiffeisen Bank și DGEP acționează, fiecare, în calitate de operator independent.

Ce presupune această colaborare?

Colaborarea vizează validarea de către DGEP a datelor cu caracter personal aferente clienților Băncii și persoanelor care intră în relații de afaceri cu aceasta și furnizarea suplimentară, dacă este cazul, a unor date cu caracter personal actualizate de către DGEP.

Categoriile de persoane fizice ale căror date cu caracter personal fac obiectul Contractului sunt persoanele fizice cu privire la care Banca are obligații legale de cunoaștere a clientelei, inclusiv actualizarea datelor, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și a comportamentului fraudulos, precum și în vederea aplicării normelor privind calitatea și exactitatea datelor. Acestea includ:

a) persoane fizice, titulari de produse/servicii, inclusiv reprezentanții legali (ex.: tutori, curatori) și cei convenționali ai acestora (împuterniciți, delegați, mandatari etc.);

b) persoane fizice care au calitatea de reprezentanți legali sau convenționali (împuterniciți, delegați, mandatari etc.), acționarii/beneficiarii reali ai persoanelor juridice, inclusiv persoanele fizice care au calitatea de utilizatori ai produselor/serviciilor deținute de persoana juridică;

c) persoanele fizice care au calitatea de terți garanți (semnatari ai contractelor de ipotecă mobiliară sau imobiliară) la creditele acordate persoanelor fizice sau persoanelor juridice,denumite în continuare Persoane vizate.

În categoria Persoanelor vizate sunt incluși și minorii cu vârsta cuprinsă între 14–18 ani (neîmpliniți) care sunt clienți ai Băncii.

Beneficiile prezente și viitoare ale acestei colaborări

În cadrul procesului de deschidere de relație la distanta prin aplicația Smart Mobile, este integrat serviciul web și sunt verificate, în timp real, datele furnizate pe flux cu datele din evidențele D.G.E.P., proces de care potențialii clienți vor putea beneficia în curând.

Simplificarea relației cu banca

Cum funcționează schimbul de date conform Contractului?

Scopul prelucrării datelor cu caracter personal ale Persoanelor vizate îl constituie îndeplinirea obligațiilor legale ale Băncii de cunoaștere a clientelei și actualizarea datelor acesteia, în vederea prevenirii și combaterii spălării banilor, finanțării terorismului și comportamentului fraudulos.

Banca, în calitate de instituție de credit, are obligația legală de a colecta de la clienții/potențialii clienți ai săi, inclusiv, datele personale din actul de identitate, precum și copia actelor de identitate, în scopul aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Detalii despre prelucrările de date efectuate de Bancă în acest scop se regăsesc în Politica privind protecția datelor cu caracter personal și confidențialitatea, disponibilă la:

https://www.raiffeisen.ro/despre-noi/politica-de-confidentialitate/.

Validarea și furnizarea datelor conform Contractului se realizează, în condițiile asigurării confidențialității acestora, ca urmare a comparării informațiilor deținute de Bancă cu datele cu caracter personal înregistrate în RNEP, prin următoarele modalități:

a) actualizarea inițială,

b) prin intermediul serviciului web,

c) actualizarea periodică.Prelucrările efectuate de către Bancă și schimbul de informații cu DGEP prin modalitățile descrise mai sus la punctele a) și c) nu înlătură obligația persoanelor vizate de a și actualiza datele personale conform Condițiilor Generale Bancare aplicabile și contractelor specifice încheiate cu Banca. Obligațiile de actualizare a datelor cu caracter personal reglementate în documentația contractuală se mențin așa cum au fost acceptate prin respectiva documentație contractuală.

Prelucrările efectuate de Bancă prin modalitatea descrisă la punctul b) sunt realizate pe fluxurile digitale (înrolare, actualizare a datelor etc.), iar informațiile referitoare la validarea online a datelor introduse de Bancă și furnizarea unor date suplimentare de către DGEP prin serviciul web, în scopul verificării identității persoanelor la momentul parcurgerii fluxului digital, se vor regăsi și în documentația specifică parcurgerii fluxurilor respective.

Ce date sunt prelucrate?

Categoriile de date cu caracter personal prelucrate de Raiffeisen Bank în condițiile Contractului sunt:

a) Pentru actualizarea inițială, Banca formulează o solicitare de validare a datelor persoanelor vizate aflate în evidențele proprii și pune la dispoziția DGEP următoarele date: codul numeric personal, numele de familie, prenumele, însoțite de codul Băncii. DGEP prelucrează și validează prin proceduri automate aceste date și furnizează suplimentar: numele de familie și prenumele, tipul, seria și numărul actului de identitate, data emiterii și data expirării actului de identitate, emitentul actului de identitate, locul nașterii, adresa de domiciliu, adresa de reședință (după caz), data decesului (după caz).

b) După finalizarea actualizării inițiale, Banca poate transmite lista cu codurile numerice personale pentru care solicită actualizarea periodică. În vederea actualizării periodice a datelor persoanelor vizate aflate în evidența Băncii, DGEP comunică Băncii: numele de familie și prenumele, codul numeric personal, tipul, seria și numărul actului de identitate, data emiterii și data expirării actului de identitate, adresa de domiciliu, adresa de reședință (după caz), data decesului (după caz).

c) Pentru serviciul web, datele cu caracter personal supuse validării de către Bancă sunt: codul numeric personal și numele de familie și prenumele. Prin intermediul serviciului web, dacă datele sunt valide, DGEP furnizează Băncii, la cerere, următoarele informații actualizate: codul numeric personal, numele de familie și prenumele, sexul, data și locul nașterii, data și locul decesului (după caz), adresa de domiciliu, adresa de reședință (după caz), tipul, seria și numărul actului de identitate, data emiterii și data expirării actului de identitate, emitentul actului de identitate, ultima fotografie a titularului actului de identitate, numele și prenumele părinților (în cazul clienților minori).

Protecția datelor cu caracter personal

Nota de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal în contextul colaborării dintre Raiffeisen Bank S.A. și Direcția Generală pentru Evidența Persoanelor în aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei se regăsește aici.

La nivelul Raiffeisen Bank a fost numit un Ofițer pentru Protecția Datelor, care poate fi contactat dacă există nelămuriri privind orice aspect referitor la protecția datelor cu caracter personal. Solicitările pot fi adresate în cadrul oricărei agenții Raiffeisen Bank, precum și prin intermediul unei cereri scrise, datate și semnate, depusă la sediul Raiffeisen Bank din Calea Floreasca nr. 246D, Clădirea de birouri FCC, Sector 1, București, cod poștal 014476, prin fax la numărul +40 21 230 0700, prin telefon la numărul *2000 sau 004 021 306 3002 (număr destinat apelurilor inițiate din afara teritoriului României) sau prin e-mail la adresa dpo@raiffeisen.ro.