• Venitul net din dobanzi creste cu 4,2% pana la 2.894 milioane EUR an-la-an (T1-T3 2013: 2.776 milioane EUR)
• Venitul operational scade cu 3% pana la 4.137 miliane EUR (T1-T3 2013: 4.267 milioane EUR)
• Cheltuielile administrative generale scad cu 5,5% pana la 2.295 milioane EUR (T1-T3 2013: 2.430 milioane EUR)
• Cheltuielile nete cu provizioanele pentru deprecierea valorii activelor financiare cresc cu 35,4% pana la 1.083 milioane EUR (T1-T3 2013: 800 milioane EUR)
• Profitul inainte de impozitare scade cu 27,9% pana la 502 milioane EUR (T1-T3 2013: 696 milioane EUR)
• Profitul dupa impozitare scade cu 43,7% pana la 259 milioane EUR (T1-T3 2013: 461 milioane EUR)
• Profitul consolidat scade cu 45,2% pana la 225 milioane EUR (T1-T3 2013: 411 milioane EUR)
• Rata creditelor neperformante creste cu 0,4 puncte procentuale pana la 11,1% fata de finalul anului 2013
• Indicatorul de solvabilitate calculat folosind fondurile proprii de nivel 1 de baza (tranzitional) creste cu 0,3 puncte procentuale pana la 11%
• Castigul pe actiune scade cu 68,9% pana la 0,42 EUR an-la-an (T3 2013: 1,34 EUR)

Toate cifrele se bazeaza pe Standardele Internatioanale de Raportare Financiara (IFRS)

Raiffeisen Bank International AG (RBI) a generat in primele trei trimestre ale anului 2014 un profit inainte de impozitare de 502 milioane EUR, reprezentand o scadere de 28% sau 194 milioane EUR, an-la-an. Perioada de raportare a fost dominata de tenisunile geopolitice din Ucraina si de dificultatile din sectorul bancar din Ungaria.

Profitul dupa impozitare a scazut cu 44% pana la 259 milioane EUR an-la-an. Profitul corespunzator intereselor minoritare a scazut cu 16 milioane EUR pana la minus 34 milioane EUR. Acest lucru a condus la un profit consolidat de 225 milioane EUR.

Datorita cresterii de capital care a avut loc la inceputul anului 2014, numarul mediu de actiuni din perioada de raportare a crescut pana la 282,7 milioane (fata de perioada similara a anului precedent: 194,9 milioane). Acest lucru a condus la un castig pe actiune de 0,42 EUR, fata de 1,34 EUR in perioada similara a anului precedent.

Venitul net din dobanzi a crescut cu 4%

Venitul operational a scazut cu 3% sau 130 milioane EUR, pana la 4.137 milioane EUR an-la-an.

In primele noua luni ale anului 2014, venitul net din dobanzi a crescut cu 4% sau 117 milioane EUR, pana la 2.894 milioane EUR an-la-an.

Raportul costuri/venituri s-a imbunatatit pana la 55,5%

Cheltuielile administrative generale au scazut cu 6% sau 135 milioane EUR, pana la 2.295 milioane EUR. Raportul costuri/venituri s-a imbunatatit cu 1,5 puncte procentuale pana la 55,5%.

Cea mai mare parte a cheltuielilor administrative generale o reprezinta cheltuielile cu personalul – in scadere cu 6% sau 78 milioane EUR, pana la 1.149 milioane EUR.

Cresterea de 35% a cheltuielilor nete cu provizioanele pentru deprecierea valorii activelor financiare s-a datorat in principal crizei din Ucraina

In comparatie cu aceeasi perioada a anului trecut, cheltuielile nete cu provizioanele pentru deprecierea valorii activelor financiare au crescut in total cu 35% sau 283 milioane EUR. Acest lucru s-a datorat in principal unei cresteri cu 272 milioane EUR a cheltuielilor nete cu provizioanele individuale – la care Ucraina a avut un aport de 227 milioane EUR. Cheltuielile nete cu provizioanele pentru provizioane colective a crescut cu 4 milioane EUR pana la 32 milioane EUR. Acest lucru a fost in contrast cu scaderea venitului (cu 7 milioane EUR) din vanzarea creditelor depreciate.

In perioada de raportare, rata creditelor neperformante a crescut cu 0,4 puncte procentuale pana la 11,1% in comparatie cu finalul anului 2013. Creditele neperformante sunt acoperite de provizioane in suma de 6.018 milioane EUR, ceea ce a determinat imbunatatirea ratei de acoperire cu provizioane a creditelor neperformante pana la 65,4%, in comparatie cu 63,1% la finalul anului.

Evolutia valutara cu impact negativ asupra capitalului total al RBI

La 30 septembrie 2014, capitalul total al RBI conform Basel III s-a ridicat la 12.333 milioane EUR. Acest lucru corespunde unei scaderi cu 353 milioane EUR fata de finalul anului 2013, cand a fost calculat conform Basel II si s-a datorat in principal performantelor negative ale monedelor hrivna (Ucraina) si rubla (Rusia). In timp ce cresterea de capital de la inceputul anului 2014 a determinat un castig net de capital, rambursarea participatiei la capital a statului din iunie 2014, in valoare de 1.750 milioane EUR, precum si rambursarea capitalului de participare privat in septembrie 2014, in valoare de 750 milioane EUR, au avut un efect negativ asupra capitalului de reglementare.

Raportul dintre excedentul de fonduri proprii totale si cerinta de capital reglementata a fost de 94,2% la finalul celui de-al treilea trimestru – in comparatie cu 98,5% la finalul anului 2013 – si s-a datorat evolutiei negative a cursurilor valutare. Pe baza riscului total, indicatorul de solvabilitate calculat folosind fondurile proprii de nivel 1 de baza (tranzitional) a fost de 11%, cu o rata de capital totala de 15,5%.

Provizioanele mari pentru pierderile din deprecierea creditelor au avut un impact negativ asupra rezultatelor

Fata de trimestrul al doilea, in trimestrul trei, venitul net din dobanzi a scazut cu 4%, sau 35 de milioane EUR, pana la 940 milioane EUR. Venitul net din impozite si comisioane a crescut cu 15 milioane EUR, pana la 404 milioane EUR fata de trimestrul al doilea.

Comparativ cu trimestrul trecut, venitul net din tranzactionare a crescut de la 28 milioane EUR la 30 milioane EUR. Acest fapt a fost declansat de o crestere a venitului net din tranzactiile purtatoare de dobanda din Polonia, Republica Ceha si Romania. In Rusia, au fost inregistrate pierderi din evaluare. Prin comparatie, tranzactiile valutare au scazut, mai ales in Rusia si Ucraina, unde deprecierea masiva a cursului de schimb a determinat pierderi din evaluare la derivative si pozitii valutare.

Provizioanele pentru pierderile din deprecierea creditelor au crescut cu 80%, sau 228 milioane EUR, pana la 515 milioane EUR, trimestru la trimestru. Acest fapt se datoreaza in principal segmentului Corporate de la nivel de grup si Ucrainei. In ansamblu, cheltuielile nete cu provizioanele individuale au crescut cu 214 milioane EUR, iar provizioanele colective au crescut cu 15 milioane EUR.

Pierderea consolidata pentru trimestrul trei 2014 a fost 119 milioane EUR, o scadere cu 302 milioane EUR fata de trimestrul anterior.

„Asa cum era de asteptat, rezultatele trimestriale au fost influentate de efecte extraordinare negative. Criza din Ucraina de est a avut ca rezultat o crestere semnificativa a costului de risc, iar legislatia bancara potrivnica din Ungaria a determinat costuri adiacente crescute, in timp ce venitul operational a ramas aproape la fel comparativ cu trimestrul trecut. In mare masura, suntem multumiti de evolutia business-ului pe pietele noastre. Motiv pentru care ne asteptam sa revenim pe profit in anul financiar urmator, anticipand un profit consolidat in jurul a 500 milioane de EUR,” a declarat Karl Sevelda, CEO RBI. 

Perspective

RBI estimeaza ca in 2014 creditele si avansurile catre clienti vor ramane aproximativ la acelasi nivel fata de anul trecut. Banca estimeaza o nevoie de provizioane nete de aproximativ 1.800 milioane EUR in 2014; cu toate acestea, rezultatele pot fi influentate negativ de deteriorarea si mai mare a situatiei in Ucraina si Rusia.

In cadrul programului de reducere costuri al RBI, banca intentioneaza sa reduca cheltuielile administrative generale sub nivelul celor inregistrate in 2012, pana in 2016. RBI isi propune si un raport cost/venituri intre 50 si 55% pana in 2016. Costurile din 2014 sunt estimate a se situa sub nivelul celor din 2013.

Ca o consecinta a ultimelor evolutii economice, pentru 2014 se asteapta un rezultat negativ. Pentru 2015, RBI estimeaza un profit consolidat in jurul a 500 milioane EUR. Banca urmareste in acelasi timp si o rentabilitate a capitalului inainte de impozitare de aproximativ 14% si o rentabilitate consolidata a capitalului de aproape 11% pe termen mediu.

Pentru informatii suplimentare:
Ingrid Krenn-Ditz (+43-1-71 707-6055, ingrid.krenn-ditz@rbinternational.com) sau
Christoph Danz (+43-1-71 707-1930, christoph.danz@rbinternational.com).
http://www.rbinternational.com , http://www.rzb.at